Что такое скам и как с ним бороться: спасите свои инвестиции

Приветствую постоянную аудиторию и новых читателей! Сегодня мы разберем такую тему, как скам: что это, как различить признаки и уменьшить риски. Ведь термин произошел от английского слова, обозначающего мошенничество. Теперь он применяется, когда организаторы инвестиционного проекта, находящегося на хайпе, не проводят выплаты пользователям. Чтобы не пострадать от подобной ситуации, изучите детали скама.

Что же такое скам: перевод и расшифровка понятий

Английское слово scam употребляется в связи с интернет-проектами, если их владельцы не выполняют обязательств. Это происходит со структурами, которые приносили высокий доход. Те получили название «хайп» — от High Yield Investment Program. Некоторые проекты предлагают выплаты в 10—50 % от вклада ежедневно, для чего нужно внести только 10 $. Но подобные организации, привлекательные для инвесторов, связаны и с рисками.

Основные разновидности скама

Когда администрация хайповой организации нарушает обязательства, проект называют соскамившимся. Понятие тесно связано и с рестартом: организаторы зачастую производят перезапуск. Блогеры ведут споры, можно ли считать проект скамом, если офис не закрыт, а деятельность продолжается. Но большинство согласно, что наличие регулярных выплат инвесторам остается решающим фактором.

Хотя скамы делятся на 2 вида (с полным закрытием или с рестартом), суть не меняется: денег вы не получите.

Причины скама: официальные и реальные

Включив компьютер, вы не смогли зайти на сайт проекта, в который вложили средства? Явление бывает обусловлено разными факторами.

Официальные причины скамов

Администрация скамящегося проекта приведет не одну причину:

  1. Взлом аккаунтов владельцев — распространенный повод остановить выплаты. В лучшем случае заявляется, что доступ временно утрачен, в худшем — что средства похищены. Наблюдать схему в действии могли участники частного инвестиционного проекта Kloss Pamm.
  2. Промах, якобы допущенный сотрудником, позволяет свалить на него ответственность. При этом его ФИО и другие данные держатся в секрете. Примером подобного скама послужит случай с Gamma IC.
  3. Сложности с платежными системами, банками, партнерами и т. д. становятся способом уйти от ответственности. Проблема для инвесторов заключается в невозможности проверить информацию. Хайповые проекты не сотрудничают с электронными системами «Яндекс.Деньги» или «ВебМани». Дело в том, что те блокируют кошельки из-за обилия сомнительных транзакций. Поэтому хайповые проекты связаны с брокерами или менее солидными системами, на которые нетрудно переложить вину.

Подлинная причина заключается в том, что 100 % хайповых организаций превращаются в скамовые. Деньги не появляются магическим образом, чтобы инвесторы могли получить 50 % от вложений каждый день!

Реальные причины скама

Чтобы понять истинные причины, разберитесь в сути процессов. Ведь что такое скам? Это мошенничество, которым является любой хайп. Интернет не принес в эту сферу нового, ведь обманщики воплощают схему Понци — финансовую пирамиду.

Та была придумана в 20-е гг. прошлого века. Чарльз Понци организовал компанию и обещал каждому, кто вложит 1 000 $, выплатить 1 500 $. Он лишь забыл сообщить инвесторам, что деньги выдаются из новых поступлений, а доход обеспечивается постоянным привлечением участников. Поскольку приток не мог быть бесконечным, пирамида, выстроенная Понци, рухнула.

скам

По этой же причине хайпы неизбежно становятся скамами. Если вам предлагают вложить деньги и получить доход в 10—50 %, а информация об организации остается непрозрачной, вы имеете дело с пирамидой. Хотя вы можете видеть положительные отзывы о деятельности, будьте уверены: они заказные.

Каждый год люди теряют деньги на подобных проектах, причем ущерб участника может составить десятки тысяч долларов. За 2017 г. было запущено около 100 хайпов, а их срок деятельности составлял 1—12 мес. Ведь проекты, способные продержаться 2—3 года, становятся исключениями. Если достаточной шумихи вокруг хайпа нет, он скамится через 3 мес.

Дополнительные причины

К дополнительным причинам относят следующее:

  1. При возникновении проблем вкладчики одновременно выводят средства. Это стало бы серьезным испытанием даже для банка.
  2. Сказывается сезонность рыка, ведь перед праздниками инвестиций становится меньше, а выводы возрастают.
  3. Кризисы приводят к уменьшению числа новых участников и оттоку средств.
  4. Проект может «не взлететь», и выплаты не производятся, когда поступлений денег нет. К краху приводит и обратная ситуация: чрезмерная активность на старте чревата тем, что долг увеличивается. Наращивать темпы в сверхинтенсивном режиме не удается, что приближает скам.
  5. Искусственно создаваемые конкурентами сложности или DDoS-атаки применяются, чтобы вызвать панику вкладчиков.

Главным фактором остается сам принцип подобных проектов, поэтому даже без дополнительных сложностей скам неизбежен.

Будет ли скам, если администрация грамотно инвестирует средства

Владельцы проектов скрывают суть своей деятельности, поскольку финансовые пирамиды обзавелись плохой репутацией. Они утверждают, что используют поступившие средства для вкладов на биржах, в том числе на «Форекс», торговли акциями или инвестиций в недвижимость. Но вас вводят в заблуждение, чтобы создать солидный имидж.

Даже если вам кажется, что администратор — честный человек, не теряйте бдительности. Отследить владельцев хайповых проектов сложно, и вернуть средства не удается.

Признаки приближающегося скама

Перспектива получить деньги без усилий привлекает людей со времен плачевно известного «МММ». Возможно, вы тоже решили, что успеете выйти из хайпового проекта, приумножив средства. В этом случае следите за признаками скама и при совпадении ряда факторов принимайте меры.

Изменение условий работы

Когда средств на выплаты не хватает, администрация старается повлиять на ситуацию следующими методами:

  1. Увеличиваются минимальные суммы для вывода. Максимальные границы снижаются: по 1 заявке можно было получить 1 000 $, а теперь — 500 $.
  2. Срок вывода денег растет. Ставятся и ограничения на создание заявок: например, они были доступны 1 в неделю, но по новым правилам — раз в 2 недели.
  3. Автоматический вывод денег сменяется ручным.

Изменение условий работы и проблемы с выводом средств — главный признак скорого скама. Но не следует и паниковать, ведь инвесторы волнуются, если деньги не поступают на счет в течение 2 банковских дней. Не забывайте, что стандартный срок — от 5 рабочих дней.

Внезапный всплеск активности

Видите, что организаторы устраивают многочисленные акции, рекламируют проект, разрабатывают новые предложения? Не спешите радоваться: это означает, что администрация хочет получить максимум денег «под занавес».

Главным признаком будет появление сверхвыгодного тарифного плана, поэтому не упускайте момент для вывода средств.

Проблемы с работой сайта

Когда хайп развивается, доступность и функциональность сайта становятся необходимым условием. Но при приближении краха администрация не видит смысла тратиться на развитие и поддержание.

Одно это условие не будет решающим, ведь проблема часто возникает из-за DDoS-атак, устроенных конкурентами. Проследите, не сопровождаются ли сбои в работе сайта ухудшением технической поддержки. Ведь организаторы, зная о неизбежном исходе, не будут платить профессионалам за поддержание обратной связи с клиентами.

Спад посещаемости площадки

Поскольку хайповые проекты представляют собой финансовые пирамиды, приток новых участников — залог существования. Если посещаемость сайта падает, крах неизбежен.

Бывает, что отсутствие новых участников дополняется появлением негативных отзывов. Их наличие говорит, что организаторов перестала интересовать репутация.

Беспричинная блокировка аккаунтов

Администрация заявляет, что в проекте слишком много участников, поэтому всем необходимо повторно идентифицироваться в системе? Обычно явление сопровождается прекращением выплат. Хотя организаторы убеждают, что после идентификации поступления возобновятся, по факту блокировка связана с нехваткой средств.

Многие участники не захотят отправлять сканы документов, даже если потеряют деньги. Это позволит администрации сэкономить и немного продлить жизнь проекта.

Также возможна произвольная блокировка аккаунтов без видимых причин или простое прекращение выплат. Последний случай называется «селектив» — деньги перестают поступать случайно выбранным участникам. Шанс попасть в их число повышается, если вы примкнули к хайпу недавно и не являетесь значительной персоной в виртуальном пространстве.

Падение показателей на сайте

Проверить надежность проекта удастся с помощью сайта Alexa.com. Когда показатели падают, пора выводить деньги.

Что происходит при скаме

Проблемы могут длиться в течение нескольких дней или недель, но рано или поздно наступает час «Х». Что же происходит при скаме? Возможны разные варианты:

  1. Администраторы отключают сайт и прекращают выплаты. Иногда площадка продолжает работать в режиме приема денег.
  2. На сайте появляется официальное уведомление, что выплаты временно прекращаются или ограничиваются.
  3. Вместо обычного закрытия владелец площадки утверждает, что переводит инвестиционный проект на новый, продвинутый уровень.  Единственное, что омрачает ситуацию, — необходимость временно остановить поступления денег на кошельки, связанная с реорганизацией сайта. Нужно ли говорить, что выплаты не возобновляются?

Отдельную категорию представляют собой рестарты. События развиваются следующим образом:

  • объявляется об обнулении вкладов, и деньги нужно вносить снова;
  • имеющиеся инвестиции переводятся в резервный фонд, из которого перечисляются средства новым участникам;
  • старые вклады замораживаются, и для вывода денег нужно дождаться раскрутки рестарта;
  • для получения выплат участникам предлагается привлечь определенное количество новых инвесторов.

Суть рестарта мало отличается от скама, ведь деньги вернут лишь при выполнении сложных условий.

Как вести себя при скаме для уменьшения потерь

Лучший способ избежать скама — не участвовать в финансовых пирамидах, преподносимых как хайпы. Не можете устоять перед искушением? Как минимум проверьте репутацию проекта на сайте: здесь представлен перечень организаций, которые принимают криптовалюту, с описанием условий и срока деятельности.

Если же вы вложили деньги в проект и заметили первые признаки скама, соблюдайте правила:

  1. Постарайтесь поставить средства на вывод. Бывает, что при создании заявки недоступны крупные суммы. Если не удается поставить на вывод 1000 $ сразу, разбейте заявку на мелкие, например, по 100 $.
  2. Иногда спасти средства удается, проведя операции через обменники. Когда же вывод доступен лишь некоторым категориям вкладчиков, воспользуйтесь их помощью и сделайте внутренний перевод.
  3. При пополнении счета в проекте через банковскую карту постарайтесь оформить чарджбек — процедуру возврата средств.

При скаме важно не медлить, поскольку счет иногда идет на минуты. Пользуйтесь любыми средствами, чтобы уменьшить потери.

Чего нельзя делать при скаме

При перспективе утратить крупную сумму вы можете растеряться и совершить дорогостоящую ошибку. Чтобы не допустить промахов, учитывайте следующие правила:

  1. Не поднимайте панику и не старайтесь предупредить максимальное количество участников о кризисе. Если хотите поделиться информацией с новичками, делайте это в личных сообщениях.
  2. Не надейтесь на лучшее, сразу принимайте меры для вывода средств.
  3. Откажитесь от перспективы вложить деньги в рестарт, чтобы получить долг.

Не увлекайтесь обсуждениями ситуации на форумах, ведь удержаться перед наступающей волной паники будет сложно. Также не верьте заверениям, что нужно всем сплотиться и поддержать родной проект в трудное время. Ведь некоторые люди подвержены так называемому «стокгольмскому синдрому»: они начинают придумывать оправдания обманщикам. Им трудно смириться с тем, что администрация присвоила средства, поэтому психика прибегает к защитным механизмам. Но подобная реакция может привести к новым убыткам, ведь вы внесете дополнительные средства.

Помните, что вкладывать деньги в скамящийся проект нельзя.

Как защититься от возможных рисков скама

Рецепт защиты от скама прост: не инвестируйте сомнительные проекты. Если вам кажется, что обещания слишком хороши, чтобы быть правдой, с большой вероятностью так и есть. Но это не означает, что от инвестиций в интернете следует полностью отказаться. Чтобы разобраться в ситуации, заранее оцените риски различных проектов:

  1. Финасовые пирамиды-хайпы неизменно заканчиваются скамом. Вкладчики обычно надеются, что успеют вывести средства, но на практике большая часть терпит убытки.
  2. Инвестиционные компании могут работать честно, но из-за отсутствия регулирования в сфере высок риск. Срок деятельности подобных предприятий составляет несколько лет.
  3. Форекс-брокеры предоставляют более реальные схемы, но среди них много мошенников. Ведь организаторы финансовых пирамид маскируют свою деятельность, утверждая, что работают на бирже. Чтобы минимализировать вероятность обмана, следите за списками надежных брокеров.

Любые варианты из предложенных остаются высокорискованными, поэтому не гонитесь за перспективой легкой наживы. Также соблюдайте следующие правила:

  1. Вложите деньги в разные проекты, ведь диверсификация позволит уменьшить убытки.
  2. Постоянно выводите средства. Не поддавайтесь жадности, если возникли сомнения в надежности проекта: большинство тех, кто понес крупные убытки, предвидели скам, но надеялись получить еще немного.
  3. Постоянно мониторьте ситуацию на форумах.
  4. Если вы обладаете опытом инвестирования, прислушивайтесь к интуиции. Бывает, что внешне все в порядке, но вы подсознательно отмечаете тревожащие проявления. Лучше вывести средства и вложить в другой проект, чем потерять все.

Раздумываете, инвестировать ли деньги в хайп? Учтите, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США предупреждает о риске подобных предприятий, ведь организаторы большей частью оказываются мошенниками.

скрин с сайта

Самые известные скамы за последние годы

Самым известным скамом в мире стал крах проекта Colonyinvest, случившийся в 2008 г. Его владелец, проживающий в Таиланде, получил больше 150 000 000 $. Подобный обман не назвать исключительным, ведь с тех пор произошел не один скам:

  1. Forex Trend и Panteon Finance послужат примерами того, что вклады в «Форекс» не назвать надежными. Хотя компании работали более 7 лет (с 2007 г. по 2015 г.), они прекратили выплаты якобы по вине нечестного сотрудника, потратившего средства на игру в бинарные опционы. Примечательно, что владельцы открыли новую компанию — PrivateFX.
  2. Скам Forex MMCIS Group стал сенсацией в 2014 г., поскольку организация приняла вклады от десятков тысяч участников. Вину возложили на третьих лиц, якобы похитивших деньги.
  3. Зарубежные компании также не дают гарантий, ведь в 2012 г. в США к ответственности были привлечены владельцы сайта Zeekler. Площадка работала по принципу скандинавского аукциона, где нужно платить за каждую ставку. Вкладчикам поначалу выплачивали по 1,5 % от суммы ежедневно, причем их просили привлекать новых участников, чтобы увеличить свой доход. Когда вмешались правоохранительные органы, система уже представляла собой финансовую пирамиду, где владельцы получили 600 000 000 $. Количество инвесторов достигало 2 млн человек.

Если у вас остались вопросы, что такое скам и как с ним бороться, посмотрите видео. Благодаря ему вы узнаете о трендах в интернет-бизнесе, из-за которых вы теряете деньги, и выясните, как вас обманывают:

Скам: мой опыт, выводы и рекомендации

Попробовав этот вид заработка в сети, я пришел к выводу: лучший способ избежать скама — не участвовать в хайпах. Большая часть организаторов имеет опыт в обмане пользователей, поэтому не стоит доверять админам. Конечно, хайпы на пике популярности, но это можно было в свое время сказать и об «МММ»: люди падки на обещание сверхприбыли.

Заработать на подобных проектах удается, если вы успеете получить доход и сразу вывести деньги. Вариант доступен тем, кто в состоянии сохранять хладнокровие, но ошибка может стоить всех накоплений. Чтобы уменьшить риски, пользуетесь сайтами с рейтингом хайпов;  приложения для мониторинга доступны в магазине от Chrome. Но эксперты утверждают, что мера недостаточно надежна. Доктор Ричард Клейтон, специалист по информационной безопасности, заявляет: эффект от трекинговых сайтов бывает губительным, если пользователи уверены, что те предупредят о приближающемся скаме.

Заключение

Чтобы избежать финансовых потерь, учитывайте, что сверхприбыльные проекты с большой вероятностью закончатся обманом участников. Проблема состоит в том, что мошенники разрабатывают легенды для маскировки деятельности: они утверждают, что вклады идут на биржевой трейдинг, запуск аукционов, торговлю недвижимостью. Если вы хотите удачно вложить деньги, сотрудничайте с проверенными финансовыми институтами, действующими в рамках законодательства. При возникновении сомнений откажитесь от вклада: не дайте мошенникам нажиться на вашей жадности!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: