Если вы просматриваете отзывы в сети о различных банках, то время от времени наверняка видите жалобы клиентов. Дело в том, что в некоторых случаях финансовые организации блокируют счета. Такое происходит, если они видят признаки сомнительных операций. Как же уберечь себя от попадания в неприятную историю?
Что надо знать о блокировках счетов
Все чаще встречаются жалобы на то, что банки по неочевидным причинам блокируют счета предприятий или обычных людей. Дело в том, что финансовые организации ведут строгий мониторинг: существует целый перечень признаков, по которым они могут счесть операции подозрительными.
Когда банк имеет полномочия сделать блокировку? Она допустима в следующих случаях:
- у вас было 2 или больше сомнительных платежей в течение года;
- вы не предоставили документы, подтверждающие законность средств.
Благодаря подобному контролю государству удается бороться с уклонением от уплаты налогов. Финансовые учреждения не сами проявили инициативу, ведь им разослал инструкцию Центробанк. Она обязательна к исполнению, причем количество перечисленных в ней признаков превышает сотню.
Но Центробанк заявлял, что перечень оснований для блокировки счета не исчерпывающий, поэтому у финансовых организаций есть и право действовать по собственному усмотрению.
На что обращают внимание банки: контроль счетов компаний
Если речь идет о счете компании, к подозрительным случаям могут отнести на следующих основаниях:
- фирма платит меньше налогов по сравнению с другими организациями в ее сфере;
- регулярные отправления платежей физическим лицам напоминают переводы зарплаты;
- компания часто снимает со счета наличные деньги;
- указанные официальные зарплаты ощутимо ниже среднего уровня в сфере;
- фирма работает без договоров;
- она работает не по оквэдам;
- при переводе или получении средств не указываются подробные назначения транзакций.
В теории кажется, что стоит работать по закону, и проблем удастся избежать. Но на самом деле избежать совпадения с несколькими признаками из сотни сложно, поэтому банки предлагают специальные услуги.
Примером станет «Модульбанк»: при желании вы воспользуетесь вариантом «Белый бизнес». Если подключить услугу, вы сможете сделать анализ и словно посмотреть на свои транзакции глазами финансовой организации. В результате вы заранее увидите сомнительные показатели и внесете корректировки в работу. Риски оцениваются в реальном времени, поэтому вы заранее примете меры.
Учитывайте все перечисленное, и результат вас не разочарует.
